Come opera l’analista finanziario / consulente finanziario indipendente

Prima di tutto valuto per ogni singolo cliente:

• le conoscenze in materia di prodotti finanziari
• i suoi obiettivi di investimento
• la sua tolleranza al rischio
• il suo orizzonte temporale

Ho deciso di offrire consulenza “generica”, quindi non creo raccomandazioni personalizzate, né fornisco consigli specifici, ma elaboro assett allocation basate su alcuni principi base:

• diversificazione del rischio;
• possibilità per il cliente di scegliere l’Assett Allocation più adeguata al proprio livello di rischio;
• possibilità di scegliere Assett Allocation con una componente di finanza ESG.

Prendo sempre in considerazione un’ampia gamma di prodotti finanziari e seleziono liberamente le migliori soluzioni in termini di rapporto costi/rendimenti e rendimenti/rischi.

Se invece il consulente lavora per una banca o per una rete di vendita potrà muoversi su una gamma molto più limitata di prodotti: quelli che l’istituto per cui lavora offre o commercializza. Per questo non può definirsi indipendente ed è soggetto a conflitto di interessi.