Il codice etico del consulente finanziario indipendente
Un fee-only financial planner non riceve denaro, mezzi di pagamento o valori mobiliari intestati a lui, a intermediari autorizzati o a terzi, e non effettua operazioni per conto del cliente né riceve mandati o deleghe ad effettuare acquisti, negoziazioni o operazioni similari.
Il mio operato in qualità di consulente finanziario indipendente si basa sui seguenti principi che costituiscono il mio codice etico nell’attività professionale che esercito:
Oggettività.
Un fee-only financial planner si impegna a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti e consigliate.
Competenza.
Un consulente finanziario indipendente ha l’obbligo deontologico di migliorarsi professionalmente in maniera continuativa: partecipa a programmi formativi per accrescere la propria competenza in materia finanziaria e la mantiene ai più alti livelli quantitativi.
Imparzialità.
Per un fee-only financial planner l’unica fonte di remunerazione è il cliente stesso, escludendo ogni conflitto di interesse ed attenendosi alle disposizioni di legge.
Non percepisce commissioni, provvigioni, abbuoni o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla parcella del cliente.
Riservatezza.
Un consulente finanziario indipendente rispetta l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione ricevuta dal cliente.
Collaborazione.
Un fee-only financial planner collabora con tutti gli interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria, per garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo della massima soddisfazione del cliente.
Correttezza.
Un consulente finanziario indipendente rispetta gli altri professionisti e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.