Guido Giovannardi
Consulente finanziario indipendente fee-only

La consulenza finanziaria indipendente elimina le situazioni di conflitto d’interessi che si verificano quotidianamente nell’ambito della collocazione di prodotti finanziari.
In Italia obbligazioni, fondi comuni, gestioni patrimoniali e di fondi, certificates, derivati, polizze indicizzate e prodotti simili vengono infatti collocati attraverso una rete di banche o di società di gestione, che spesso appartengono a gruppi bancari, oppure attraverso consulenti abilitati all’offerta fuori sede (prima chiamati promotori finanziari) che sono pagati dalle stesse banche e/o società.

I consulenti non autonomi lavorano nell’interesse di questi istituti, spesso promuovono soltanto i loro prodotti, percepiscono una percentuale sul venduto e subiscono pressioni in termini di raggiungimento di budget di vendita: di fatto sono agenti di commercio.
Per tutte queste ragioni operano in una condizione di conflitto con gli interessi dei loro clienti.

Il consulente finanziario indipendente fee-only, dal 2018 definito per legge autonomo, si differenzia dai soggetti descritti perché:

è pagato UNICAMENTE DAL CLIENTE e ne cura gli interessi,

NON PERCEPISCE PERCENTUALI sulle vendite di prodotti,

valuta e consiglia TUTTI I PRODOTTI FINANZIARI, scegliendo i migliori,

NON HA VINCOLI DI BUDGET.